长期以来游走在“灰色”监管边缘的私募基金终于纳入了正式监管,近年来老百姓开始将更多的投资目光转向了私募基金,但是面对种类繁多的私募基金到底该如何选择呢,其中又存在怎样的风险呢?本期大讲堂将为您讲解私募基金该怎么玩。
我们首先来了解一下何为私募基金。私募基金是私下或直接向特定群体募集的资金,与之对应的公募基金是向社会大众公开募集的资金。目前可将私募基金分为三类:第一类是证券投资私募基金,它以投资证券及其他金融衍生工具为主;第二类是产业私募基金,以投资产业为主;第三类是风险私募基金,主要靠投资处于创业期、成长期的中小高科技企业权益来获利。
事实上, 私募基金投资门槛较高,刚刚发行的《私募基金管理办法》中就对其投资门槛重申了规定,私募基金合格投资者须为净资产不低于1000万元的单位,以及金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人,且投资于单只私募基金的金额不低于100万元。
值得注意的是,正式投资前,投资者还应做一些必要的调查工作,譬如确定公开信息中对这个基金管理人的表述是否真实,有没有夸大的成分;了解公司的组织结构、管理规模和股东背景,产品的投资方向、出现违约的托底方案等。
此外,判断一家私募基金机构是否可信,我们还可通过基金业协会查询,所投资的私募基金是否已经正式备案,受到监管;在确定过私募基金产品的可信度后,投资者还需要了解私募基金的投资管理人、了解其投研能力和历史业绩,优秀的私募基金经理无疑是我们放心投资的保障。
投资者投资私募基金不仅要关心自己是否盈利,还要了解投资私募的费用。一般的私募基金的费用有基金交易费和基金运营费,交易费一般有认购费用、申请购买费、赎回费用、私募基金转托管费、转换费用等。运营费是在私募基金运作过程中所产生的费用,通常常见的是从基金资产中扣除。
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